Baromètre des CGP, 3e trimestre 2026

Les conseillers ont confiance dans leur cabinet pour les trois prochains mois : 8,6 sur 10 en moyenne, et 40 % donnent la note maximale. Huit cabinets sur dix (81 %) ont vu leur clientèle progresser sur douze mois, et 2 % seulement l'ont vue reculer. Deux tiers des conseillers (66 %) affichent une collecte supérieure à celle de la même période de 2025, 27 % une collecte stable, 7 % une collecte en baisse.

Sur les marchés, en revanche, pas d'avis tranché : interrogés sur les douze prochains mois, les conseillers se répartissent presque à égalité, 32 % d'optimistes, 37 % de pessimistes, 31 % de neutres. Ils jugent la confiance de leurs clients moyenne dans 46 % des cas, élevée dans 22 %, faible dans 32 %. Une courte majorité (51 %) s'attend néanmoins à voir ses clients augmenter leur exposition aux actions dans les six prochains mois.

56 % des conseillers ont vu leurs clients réinvestir leurs liquidités au cours des six derniers mois, 26 % les ont vus accumuler. La préparation de la retraite et la transmission aux enfants et petits-enfants dominent les priorités des clients : les trois quarts des conseillers citent la première (75 %), plus des deux tiers la seconde (69 %). L'acquisition d'un bien immobilier arrive loin derrière, à 21 %, devant l'organisation de la dépendance (15 %) et l'éducation des enfants (10 %).

84 % des CGP utilisent l'intelligence artificielle tous les jours, dont 34 % pour des tâches élaborées, et 65 % disent leurs clients intéressés par l'IA comme thème d'investissement. Les ETF, eux, restent minoritaires dans les portefeuilles conseillés : dans 52 % des cabinets, seuls quelques clients en détiennent, et dans 23 % la plupart en ont. Pendant que les courtiers en ligne vendent des ETF au grand public à coût quasi nul, la clientèle conseillée reste, pour l'essentiel, en gestion collective classique. Enfin, un conseiller sur cinq (22 %) est certifié en finance durable.