Baromètre des CGP, 3e trimestre 2026
Des cabinets en pleine croissance, des conseillers sans avis tranché sur les marchés
Cette première vague dresse le portrait d'une profession qui prospère sans attendre grand-chose des marchés.
En partenariat avec Digital Dandy.
À retenir
- 8,6 sur 10. Les CGP ont confiance dans leur cabinet pour les trois prochains mois.
- 81 % ont gagné des clients en un an. 66 % collectent plus qu'à la même période de 2025.
- Un tiers, un tiers, un tiers. Sur les marchés à 12 mois, 32 % d'optimistes, 37 % de pessimistes, 31 % de neutres.
- Retraite (75 %) et transmission (69 %) sont les priorités de leurs clients. L'immobilier : 21 %.
- 84 % utilisent l'IA tous les jours. Les ETF restent minoritaires dans les portefeuilles conseillés.
Des cabinets en croissance, une confiance qui s'arrête à la porte des marchés
Les conseillers ont confiance dans leur cabinet pour les trois prochains mois : 8,6 sur 10 en moyenne, et 40 % donnent la note maximale. Huit cabinets sur dix (81 %) ont vu leur clientèle progresser sur douze mois, et 2 % seulement l'ont vue reculer. Deux tiers des conseillers (66 %) affichent une collecte supérieure à celle de la même période de 2025, 27 % une collecte stable, 7 % une collecte en baisse.
Sur les marchés, en revanche, pas d'avis tranché : interrogés sur les douze prochains mois, les conseillers se répartissent presque à égalité, 32 % d'optimistes, 37 % de pessimistes, 31 % de neutres. Ils jugent la confiance de leurs clients moyenne dans 46 % des cas, élevée dans 22 %, faible dans 32 %. Une courte majorité (51 %) s'attend néanmoins à voir ses clients augmenter leur exposition aux actions dans les six prochains mois.
8,6sur 10
Confiance dans le cabinet à 3 mois, moyenne des notes de 0 à 10 ?Sur une échelle de 0 à 10, quel est votre niveau de confiance concernant votre cabinet pour les 3 prochains mois ?
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Clientèle sur 12 mois ?Depuis 12 mois, le nombre de vos clients est-il ?
- En haussedont 14 % en forte hausse 81 %
- Stable 17 %
- En baisse 2 %
Collecte depuis janvier ?Depuis le début de l'année et par rapport au même moment l'an passé, votre collecte est-elle ?
- En haussedont 14 % en forte hausse 66 %
- Stable 27 %
- En baissedont 2 % en forte baisse 7 %
Sentiment
Très optimiste 3 % · Plutôt optimiste 29 % · Neutre 31 % · Plutôt pessimiste 34 % · Très pessimiste 3 %
Très élevé 5 % · Élevé 18 % · Moyen 46 % · Faible 26 % · Très faible 6 %
Très probable 6 % · Assez probable 46 % · Peu probable 40 % · Pas du tout probable 8 %
Des clients qui réinvestissent, la retraite et la transmission devant tout
56 % des conseillers ont vu leurs clients réinvestir leurs liquidités au cours des six derniers mois, 26 % les ont vus accumuler. La préparation de la retraite et la transmission aux enfants et petits-enfants dominent les priorités des clients : les trois quarts des conseillers citent la première (75 %), plus des deux tiers la seconde (69 %). L'acquisition d'un bien immobilier arrive loin derrière, à 21 %, devant l'organisation de la dépendance (15 %) et l'éducation des enfants (10 %).
Liquidités des 6 derniers mois ?Au cours des 6 derniers mois, qu'ont fait vos clients de leurs liquidités ?
- Ils ont réinvestidont 6 % massivement 56 %
- Sans changement 18 %
- Ils ont accumulédont 3 % massivement 26 %
Priorités des clients ?Quels sont aujourd'hui les sujets prioritaires pour vos clients ?
- Préparation à la retraite 75 %
- Transmission aux enfants / petits-enfants 69 %
- Acquisition d'un bien immobilier 21 %
- Organisation de la dépendance 15 %
- Éducation des enfants 10 %
- Autre 24 %
Plusieurs réponses possibles.
L'IA au quotidien, les ETF encore à la porte du cabinet
84 % des CGP utilisent l'intelligence artificielle tous les jours, dont 34 % pour des tâches élaborées, et 65 % disent leurs clients intéressés par l'IA comme thème d'investissement. Les ETF, eux, restent minoritaires dans les portefeuilles conseillés : dans 52 % des cabinets, seuls quelques clients en détiennent, et dans 23 % la plupart en ont. Pendant que les courtiers en ligne vendent des ETF au grand public à coût quasi nul, la clientèle conseillée reste, pour l'essentiel, en gestion collective classique. Enfin, un conseiller sur cinq (22 %) est certifié en finance durable.
IA au quotidien ?Quel est aujourd'hui votre rapport à l'IA ?
- Je l'utilise au quotidiendont 34 % pour des tâches élaborées 84 %
- Je suis encore en phase d'observation 14 %
- Je ne souhaite pas l'utiliser 2 %
Détention d'ETF par les clients ?Quelle part de vos clients détient des ETF dans son portefeuille ?
- La plupart 23 %
- Une bonne partie 20 %
- Quelques-uns 52 %
- Aucun 5 %