Jennifer Sissaoui, fondatrice de Mira Partenaires

Réconcilier deux mondes et assurer une plus grande fluidité opérationnelle dans l’intérêt des épargnants. C’est tout l'objectif de cette experte de la formation en back et middle-office à destination des CGP et des compagnies d'assurance. Rencontre.

Que pouvez-vous nous dire sur ce qui vous a conduit à lancer Mira Partenaires ?

Je suis issue d’une formation 100% assurantielle, j’ai plus de 10 ans d’expérience dans le secteur de la gestion de patrimoine où j’ai commencé chez un courtier grossiste. J’ai par la suite été responsable de gestion de grands services middle et back-office. Cela m’a permis deux choses. D’une part, de travailler avec des CGP installés dans la toute la France, y compris dans les territoires ultra-marins. D’autre part, de constater qu’il existait un trou dans la raquette en matière de montée en compétence des équipes des professionnels du patrimoine. Certaines choses ne s’apprennent pas à l’école mais directement sur le terrain. Mais encore faut-il avoir le temps pour ça et souvent c’est une certaine forme d’apprentissage sur le tas qui se pratique.

Des process sont tout de même mis en place, non ?

Les process sont indispensables. Mais un process ne permet pas toujours de répondre à une situation qui sort du cadre. Dans les métiers de la gestion de patrimoine, les équipes peuvent être confrontées à des dossiers complexes, des demandes particulières ou des situations qui nécessitent d’analyser avant d’agir. Or tout l’intérêt de disposer d’un collaborateur formé c’est qu’il ne se contente pas d’appliquer une procédure, il est aussi capable de comprendre une situation, d’identifier des points de vigilance, de rechercher de l’information pertinente et finalement de trouver une solution pour accompagner le conseiller. Voilà pourquoi, j’ai décidé de créer Mira Partenaires avec deux objectifs : former aussi bien dans les compagnies d’assurance que chez les CGP et proposer un service d’externalisation back, middle-office et conformité afin de pouvoir répondre à tous les besoins tant chez les assureurs que les professionnels du patrimoine.

Avec l’avènement de l’IA, votre offre n’arrive-t-elle pas trop tard ?

L’Intelligence Artificielle a effectivement fait son entrée dans les métiers de la gestion de patrimoine mais cela ne change pas fondamentalement la donne. Si chez certaines compagnies d’assurance 70% des dossiers sont traités avec l’aide de l’IA, tout ce qui est complexe (mineur, majeur protégé, fonds structurés) reste du ressort de l’humain. Du côté des CGP, on observe souvent des allers-retours avec l’assureur avant qu’un dossier soit complet. Sans parler du fait qu’il n’est pas rare de voir encore une confusion entre date d’effet et de valeur d’un contrat d’assurance-vie. Or la fluidité opérationnelle que nous promettons constitue le meilleur gage d’une sécurisation de l’épargne des Français.