Justine Chatelain, co-fondatrice de Prismea Patrimoine

Accompagner les nouveaux arrivants en Suisse dans leur stratégie patrimoniale telle est la vocation de ce nouveau cabinet. Découverte.

Quelle est l’idée à l’origine de la création de votre cabinet ?

Prismea Patrimoine est né en mai dernier d’un constat très concret : s’installer en Suisse romande ou devenir frontalier change profondément ses repères financiers. Après près de 15 ans passés dans des cabinets de gestion de patrimoine parisiens, j’ai moi-même découvert, en arrivant à Genève, qu’il fallait rapidement maîtriser un nouveau vocabulaire, mais surtout de nouvelles règles en matière de santé, de retraite et de fiscalité. Notre ambition est donc simple : permettre aux nouveaux arrivants de comprendre immédiatement leur nouvel environnement et de prendre les bonnes décisions dès le départ. C’est précisément pour cela que nous avons créé nos deux guides du nouvel arrivant, l’un dédié aux résidents suisses, l’autre aux frontaliers. Ils donnent une première lecture claire des enjeux, avant de construire une stratégie patrimoniale cohérente entre la Suisse et la France.

Quel est le profil-type de la clientèle que vous visez ?

Il n’y a pas de profil-type mais un point commun : travailler en Suisse. Le bassin genevois est dynamique et attire chaque année de nouveaux actifs. Avec des rémunérations souvent supérieures à celles pratiquées en France, certains peuvent rapidement se constituer une capacité d’épargne et un patrimoine importants. Mais notre conviction est justement que la gestion de patrimoine ne doit pas être réservée aux patrimoines les plus importants. Avec Prismea Patrimoine, nous voulons rendre la stratégie patrimoniale accessible à tous les budgets afin que chacun puisse bénéficier d’une approche de qualité, simple, compréhensible et réellement adaptée à sa situation, avec des solutions et des produits réellement adaptés à ses besoins et à ses objectifs.

Vos premiers clients ont-ils des demandes particulières ?

La demande qui revient le plus souvent est finalement assez simple : nos clients veulent savoir où ils vont. Ils recherchent une stratégie claire, avec des objectifs précis et surtout des explications qu’ils comprennent. Certains ont construit leur vie et leur patrimoine des deux côtés de la frontière, ce qui peut rapidement rendre les choses complexes. Notre rôle est de rendre cette complexité lisible, avec pour une fois un langage simple et compréhensible, puis de traduire cette stratégie en solutions concrètes, avec une sélection de produits patrimoniaux adaptés au profil, aux objectifs et au budget de chacun. Pour nos clients qui commencent à envisager leur retraite à une dizaine d’années, cela signifie aussi anticiper dès maintenant leur futur niveau de vie, leur lieu de résidence et la manière dont ils utiliseront leur capital. L’objectif de Prismea Patrimoine est de leur donner une véritable feuille de route patrimoniale et les solutions permettant de la mettre en œuvre, qu’ils puissent comprendre et suivre dans le temps.